Top Wealth Management Firmas

by Marks Kolakovskis

Šie 10 uzņēmumi rada ievērojamu peļņu

Kad esat izvēlējies vislabāko bagātības pārvaldības sabiedrību, lai strādātu, viens saprātīgs veids, kā sašaurināt jomu, ir koncentrēties uz labākajiem uzņēmumiem rentabilitātes ziņā. Kapitāla pārvaldība tradicionāli piedāvā daudz stabilāku ieņēmumu un peļņas plūsmu nekā diezgan nestabilā un cikliska investīciju banku un vērtspapīru tirdzniecības funkcija.

Šis lielāko konkurentu saraksts šajā jomā tiek vērtēts pēc peļņas pirms nodokļu nomaksas, ko rada to bagātības pārvaldības nodaļas. Lai gan īpašuma tirgus definīcija ir ļoti elastīga, un tā var atšķirties atkarībā no uzņēmuma, vispārpieņemtā variants ietver klientus ar vismaz 1 miljonu USD finanšu aktīvos, bet daudzi uzņēmumi nosaka, ka josla ir mazāka par 250 000 USD.

01 UBS

UBS veido apmēram $ 3 miljardus peļņas pirms nodokļu nomaksas no īpašuma pārvaldīšanas aktivitātēm, izņemot ārkārtas posteņus neautorizētiem tirdzniecības zaudējumiem. Tas veido vairāk nekā pusi no uzņēmuma peļņas pirms nodokļu nomaksas kopumā.

Lai gan UBS pēdējos gados ir bijusi finanšu ziņās par agresīvām izmaksām un darbinieku skaita samazināšanu, šīs iniciatīvas ir vērstas uz investīciju banku un vērtspapīru tirdzniecības atsākšanu, lai palielinātu uzmanību un pievērstu uzmanību bagātības pārvaldībai.

UBS ir liela ietekme starp bagātības pārvaldības klientiem Amerikā, un aptuveni puse no visiem tā īpašuma pārvaldīšanas aktīviem nāk no klientiem rietumu puslodē. Apmēram 10 procenti aktīvu ir no Šveices klientiem un 25 procentiem no citiem eiropiešiem.

02 Bank of America

Bankas Amerikas īsās pozīcijas pārdošana ir reta lieta. © Big Stock Photo

Bank of America ir Merrill Lynch mātes uzņēmums, un tajā ietilpst arī ASV tresta un Bank of America Private Wealth Management nodaļas savā segmentā, kas sniedz pārskatu par Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch un Morgan Stanley cieši konkurē ar lielākajiem finanšu konsultantu spēkiem ASV tirgū, un katram no tiem ir vairāk nekā 15 000, bet Merrill Lynch ir visproduktīvākie finanšu konsultanti. Viņi katru mēnesi ieņēmuši $ 1 miljonu.

03 Wells Fargo

Wells Fargo ieņem trešo vietu ar vairāk nekā 2 miljardiem dolāru lielu peļņu pirms nodokļu nomaksas. Tās bankas operācijas ir tik lielas, ka tas veido mazāk nekā 10 procentus no kopējā uzņēmumu kopsummas. Wachovia iegāde padarīja Wells Fargo par lielāko valstu spēlētāju vērtspapīru brokerim.

04 Credit Suisse

Credit Suisse vada lauku attiecībā pret kopējo pirms nodokļu nomaksas peļņu, kas rodas ar īpašuma pārvaldību, proti, 75 procenti. Galvenais spēlētājs privātajā bankā, kā arī vērtspapīru brokerim, Credit Suisse ir arī diversificēts īpašuma pārvaldīšanas uzņēmums.

05 JPMorgan Chase

JPMorgan Chase apvieno Banc One, Chase Bank un vecās investīciju bankas un īpašuma pārvaldīšanas kompānijas JP Morgan & Co veco līniju Wall Street. Tajā nopelnīti aptuveni 1,5 miljardi dolāru peļņai pirms nodokļu nomaksas no īpašuma pārvaldīšanas aktivitātēm, kas veido apmēram 6 procentus no uzņēmuma kopējais apjoms.

06 Morgan Stanley

Morgan Stanley īpašuma pārvaldīšanas operācijas ir ievērojami paplašinātas, iegādājoties Smith Barney no Citigroup. Kapitāla vadības nodaļa veido vairāk nekā 50 procentus no kopējās peļņas pirms nodokļu nomaksas. Morgan Stanley ir palielinājis savu īpašumtiesības bijušajā Smith Barney līdz 100 procentiem īpašumtiesības.

07 HSBC

HSBC ir pasaules mēroga banku gigants, kas nopelna gandrīz 1 miljardu dolāru peļņai pirms nodokļu nomaksas no īpašuma pārvaldīšanas, bet tas veido tikai pieticīgu 5% no tā kopējiem ieņēmumiem.

08 Deutsche Bank

Deutsche Bank ir Frankfurtes banka, kas iegūst apmēram 8 procentus no kopējās pirms nodokļiem gūto peļņas no īpašuma pārvaldīšanas vai gandrīz par 500 miljoniem ASV dolāru.

09 Barclays

Londonas galvenā mītne Barclays rada apmēram 400 miljonus ASV dolāru peļņai pirms nodokļu nomaksas no īpašuma pārvaldīšanas jeb apmēram 7 procentiem no tās kopējās summas.

10 BNP Paribas

Saskaņā ar Pasaules privātbanku balvām, ko kopīgi organizēja The Banker un Professional Wealth Management žurnāli, Wealth Management vienība BNP Paribas ir nosaukta par labāko privāto banku Francijā un labāko banku visā pasaulē filantropiskiem pakalpojumiem.

Uzņēmums ziņo gandrīz 300 miljonus ASV dolāru pirms nodokļu nomaksas īpašuma pārvaldīšanas peļņas aptuveni 3 procentiem no kopējā uzņēmuma.

Ietekme uz peļņu

Peļņu, kas attiecināma uz šo uzņēmumu īpašuma pārvaldīšanas nodaļām, var ļoti ietekmēt iekšējā pārvedu cenu politika un procedūras. Likmes ir tādas, ka darījumi ar īpašuma pārvaldīšanas klientiem var veicināt ievērojamu peļņu, kas attiecināma uz citām šo uzņēmumu daļām, piemēram, ieguldījumu banku un vērtspapīru tirdzniecību.