Kāda finanšu konsultanta karjera ir par
Lai gan termins finanšu konsultants parasti ir izmantots kopš 90. gadu sākuma, tas nav bez pretrunām.
Daudzi kritiķi joprojām apgalvo, ka tas nozīmē ievērot stingru fiduciāro standartu, kas prasa rīkoties klientu interesēs, nevis mazāk stingrām piemērotības standartiem, kas tradicionāli piesaista brokerus. Piemēram, Merrill Lynch bija viena no pēdējām lielākajām firmām, kas šo terminu izmantoja, pilnībā ņemot vērā šīs bažas no juridiskā un atbilstības departamenta , kas šajā laikā bija ļoti konservatīva.
Atrodiet darba vakances : izmantojiet šo rīku, lai meklētu pašreizējās darba vakances šajā jomā.
Vairāk par darbu
Tiem, kas meklē informāciju papildus ievada līmenim, šī rokasgrāmata ietver vairākus citus rakstus, kuros sīkāk apskatīta karjera finanšu konsultantu jautājumos un saistītie jautājumi. Šie raksti ir iedalīti šajās kategorijās:
- Karjeras attīstība finanšu konsultantiem
- Finanšu konsultantu prakses attīstība
- Klientu apkalpošanas jautājumi finanšu konsultantiem
- Investīciju produkti
- Investīciju stratēģijas
- Uzvedības finanses
- Idejas mazajiem uzņēmumiem
Tradicionāli finanšu konsultanta darbs ir saistīts ar vērtspapīru (piemēram, akciju un obligāciju) pirkšanu un pārdošanu klientu labā. Izmaiņas virsrakstos, kas minēti iepriekš, ir jāatspoguļo fakts, ka finanšu konsultanti, nevis koncentrējas galvenokārt uz darījumu atvieglošanu, patiešām vajadzētu būt vairāk kā ieguldījumu konsultantiem un finanšu plānotājiem, kuri ņem vienotu viedokli par viņu klientu finansiālajām vajadzībām un mērķiem.
Tika izmantotas arī citas nosaukuma variācijas, piemēram, īpašuma pārvaldīšanas konsultants, dažreiz finanšu padomdevējs, kam ir papildu apmācība, sertifikāti un / vai pieredze.
Specializācija
Daži finanšu konsultanti koncentrējas uz individuālo vai privāto klientu apkalpošanu, bet citi koncentrējas uz uzņēmējdarbības vai institucionāliem klientiem . Dažas vērtspapīru biedrības dod priekšroku finanšu konsultantiem, kas specializējas šādā veidā, savukārt citi individuāli konsultanti to izvēlas, izvēloties jebkuru izvēlēto klientu kombināciju. Uzņēmējdarbības klientiem, kuriem nepieciešama specializēta konsultācija un pakalpojumi (piemēram, apgrozāmo līdzekļu pārvaldīšana vai uzņēmējdarbības aizdevumi), finanšu konsultanti var dot priekšroku sīkām zināšanām šajās jomās.
Pienākumi un atbildības
Finanšu konsultanti konsultē klientus par investīciju iespējām, kas saskan ar uzņēmuma vajadzībām, mērķiem un riska toleranci. Darbs prasa neatpalikt no finanšu tirgiem, pastāvīgi uzraudzīt konkrētus ieguldījumus klientu portfeļos, kā arī būt par jaunām ieguldījumu stratēģijām un ieguldījumu instrumentiem. Finanšu konsultantiem jābūt pārliecinātiem par lēmumu pieņemšanu ar nenoteiktību un ārkārtējas spiediena laikā, viņiem ir lieliski cilvēki un komunikācijas prasmes, kā arī jāzina, kā tikt galā ar neveiksmēm un neapmierināti klienti.
Panākumi lielā mērā ir atkarīgi no pārdošanas spējām, gan jaunu klientu apgūšanā, gan investīciju ideju izvirzīšanā esošajiem klientiem. Klientu apkalpošana, atbilstība un prakses vadība ir cieši saistītas problēmas finanšu konsultantiem.
Finanšu konsultanti var ievērojami palielināt viņu produktivitāti un spēju apkalpot lielu uzņēmējdarbības grāmatu, ja tos atbalsta viens vai vairāki pārdošanas palīgi . Tomēr daudzos finanšu pakalpojumu uzņēmumos finanšu konsultantiem pilnībā vai daļēji ir jāfinansē sava pārdevēju algas atalgojums no sava paša kompensācijas (skat. Zemāk).
Tipisks grafiks
Darba statistikas birojs (BLS) ziņo, ka 24% strādā vairāk nekā 50 stundas nedēļā. Tomēr faktiskā laika saistība var būt daudz smagāka (60-80 stundas nedēļā vai vairāk), gan tiem, kas uzsāk darbību šajā jomā, gan izveidotajiem finanšu konsultantiem, kas apņēmušies sniegt lielisku servisu un palielināt savu uzņēmējdarbību.
Kas ir līdzīgs
Finanšu konsultantiem ir augsta līmeņa profesionālā autonomija, kas vairāk līdzinās neatkarīgam uzņēmējam, nevis korporatīvajam darbiniekam. Darbība un atalgojums ir cieši saistītas ar gandrīz neierobežotu peļņas potenciālu. Veiciet savu darbu labi, un jūs veicat izteiktu, pozitīvu ietekmi uz jūsu klientu dzīvi.
Kas nepatīk
Spiediens finanšu padomniekam, lai apstrādātu pastāvīgu informācijas lanīnu, lai ātri pieņemtu lēmumus ar nenoteiktību, kas, ja tie ir nepareizi, klientiem varētu būt dārgi, pastāvīgi pārdot un pamatot sevi katru dienu, dažiem cilvēkiem var būt nenogurstoši.
Kompensācija
No 2012. gada maija vidējā gada kompensācija bija aptuveni 67 520 ASV dolāru, un 90% nopelnīja no 32 280 USD līdz 187 200 USD. Finanšu padomdevēja kompensācija parasti ir komisijas nauda. Tas nozīmē, ka finanšu konsultants saņem daļu no ieņēmumiem, ko viņa klienti guvuši uzņēmumam. Citas metrikas, piemēram, klienta finanšu aktīvu kopējā vērtība depozīta veidā finanšu konsultanta uzņēmumā, var būt par pamatu arī kompensācijai. Augstākie finanšu konsultanti var nopelnīt vairāk nekā USD 1 000 000.
Kā kļūt par finanšu konsultantu : sekojiet šai saitei, lai detalizēti apspriestu izglītību, apmācību un profesionālos sertifikātus, kas nepieciešami, lai uzsāktu finansiālu konsultantu karjeru.
Citas saistītās kategorijas: iespējams, vēlēsieties pārlūkot mūsu plašo rakstību bibliotēku par šiem citiem finanšu karjeras aspektiem:
- Finanšu karjera un darba profili
- Vadošie darba devēji finansēs
- Izglītība, apmācība un finanšu karjeras apliecinājumi
- Kā pārvaldīt savu karjeru
- Maksāt par finanšu darbu
Plašāka informācija par finanšu konsultanta karjeru: sekojiet zemāk esošajām saitēm, lai iegūtu sīkāku informāciju par kompensāciju, akreditācijas datiem, karjeras izaugsmi un citiem jautājumiem.