Tiešsaistes brokeru datu bāze
BrokerCheck ir FINRA pakalpojums, kas ļauj ieguldītājiem pārbaudīt brokeru pieredzi (daudzi, bet ne visi, no kuriem šodien sauc par finanšu konsultantiem ) un brokeru sabiedrības. Tajā ir arī informācija par agrāk reģistrētiem brokeri; daudzi no šiem cilvēkiem joprojām var strādāt vērtspapīru vai ieguldījumu jomā, un tādējādi informācija par tiem var būt noderīga ieguldītājiem. Pakalpojums ir bezmaksas, un datu meklēšana var tikt veikta, izmantojot vietni.
Ziņojumi par brokeri
Brokerim, kas pēdējos 10 gados ir reģistrēti FINRA, tostarp brokeri, kuri pašlaik nav aktīvi, BrokerCheck ziņojumā ir:
- Kopsavilkuma dati par brokeri un viņa akreditācijas datiem
- Ir pagājis saraksts ar viņa pašreizējām reģistrācijām, licencēm un nozares eksāmeniem
- Reģistrācijas un nodarbinātības vēsture: visas FINRA reģistrētas vērtspapīru firmas, kurās viņš jebkad ir reģistrēts, un arī pēdējo 10 gadu laikā visi citi darbi (gan vērtspapīru nozarē, gan ārpus tā), militārais dienests, bezdarbs un pilna laika izglītība
- Informāciju par klientu strīdiem, disciplinārajiem notikumiem un finanšu jautājumiem, kas attiecas uz brokera reģistru, neatkarīgi no tā, vai faktiski brokeris ir vai nav vainīgs
- Brokera pēdējie iesniegtie komentāri, ja tādi ir
Ņemiet vērā, ka ne visas darbības un apgalvojumi par brokera ierakstu faktiski liecina par pārkāpumiem.
Ja brokeris pārtraucis reģistrēties FINRA vairāk nekā pirms 10 gadiem, vienīgā atšķirība tipiskajā BrokerCheck ziņojumā attiecas uz sadaļu, kas attiecas uz informācijas atklāšanu.
Tajā ietvertas noteiktas krimināltiesiskās, reglamentējošās, civiltiesiskās vai klientu prasības pret brokeri. Notikumi ir iekļauti pārskatā, ja brokeris bija:
- Pakļauta galīgajai reglamentējošajai rīcībai
- Notiesāts (vai atzina par vainīgu vai nav pretrunā) noteiktiem noziegumiem
- Ievietots saskaņā ar civilu rīkojumu, kurā ietvertas ar ieguldījumiem saistītas darbības
- Civillietu tiesa konstatē, ka tā pārkāpj ar ieguldījumiem saistītus likumus vai noteikumus
- Par atbildētāju vai atbildētāju saukts par šķīrējtiesas procesu vai civillietu, kurā apgalvots, ka viņš vai viņa ir pārkāpis pārdošanas praksi un pret kuru celta prasība par nolēmumu vai civillietu
FINRA norāda katru notikumu, par ko ziņojuši vērtspapīru regulatori, individuālais brokeris un iesaistītie uzņēmumi.
Ziņojumi par brokeru sabiedrībām
Tipiska BrokerCheck atskaite par brokeru sabiedrību sastāv no:
- Pārskats par uzņēmumu un tā izcelsmi
- Kad un kur uzņēmums tika dibināts
- Cilvēki un organizācijas, kas kontrolē vai kontrolē uzņēmuma darbību
- Apvienošanās, pārņemšanas vai nosaukuma izmaiņu vēsture
- Uzņēmuma aktīvās licences un reģistrācijas, tā uzņēmējdarbības veidi un citas darbības, kas attiecas uz tās darbību
- Informācijas atklāšana par šķīrējtiesas nolēmumiem, disciplinārajiem pasākumiem un finanšu jautājumiem uzņēmuma ierakstos
Ņemiet vērā, ka var tikt iekļautas atliktās vai neatrisinātās darbības, un šādu darbību klātbūtne ne vienmēr norāda uz pārkāpumiem.
Informācijas avoti
Informācija BrokerCheck tiek iegūta no Centrālā reģistrācijas depozitārija (CRD), kas apkopo reģistrāciju un licencēšanu, ko iesniegušas brokeru sabiedrības un brokeri.
Regulatori arī sniedz informāciju CRD par dažām disciplinārām darbībām, kurās iesaistīti brokeri un brokeru sabiedrības.
Informācijas valūta
Reģistrētiem brokeriem un brokeru sabiedrībām parasti jāiesniedz CRD atjauninājumi 30 dienu laikā pēc tam, kad viņš / viņa / viņa uzzina par notikumu. BrokerCheck nekavējoties atspoguļo jaunos vai pārskatītos CRD datus. Informācija parasti netiek atjaunināta uzņēmumiem, kas vairs nav reģistrēti FINRA, vai starpniekiem, kuri vairs nav reģistrēti FINRA.
Ko BrokerCheck neiekļauj
Piemēri ir šādi:
- Sākotnēji tiesas spriedumi un apgrūtinājumi, par kuriem tika iesniegts paziņojums, vēlāk tika apmierināti
- Bankrota procedūra iesniegta vairāk nekā pirms 10 gadiem.
- Sociālās apdrošināšanas numuri
- Informācija par dzīvesvietas vēsturi
- Fiziskās apraksta informācija
Kopumā BrokerCheck neietver nekādus datus, kas nekad nav iekļauti CRD, kā arī neietver informāciju, kas reiz bija, bet vairs.
FINRA cenšas aizsargāt klientu konfidenciālu informāciju, izslēgt aizvainojošu vai apmelojošu valodu un novērst informāciju, kas rada būtiskas identitātes zādzības vai privātuma problēmas.
Jauni atklāšanas priekšlikumi
FINRA 2012. gadā ir apsvērusi BrokerCheck informācijas palielināšanas iespējas, piemēram:
- Iemesli un komentāri par brokera izbeigšanu
- Izglītības fons
- Citi profesionālie apzīmējumi, piemēram, CFA vai CFP
- Sīkāka informācija par investoru sūdzībām pret brokeriem
Tajā pašā laikā investoru aizstāvji pieprasa iekļaut rezultātus, kas iegūti par eksāmeniem, piemēram, 7. sēriju, pret FINRA, un tie ir ļoti nepopulāri starp starpniekiem. Speciālisti, kas citēti The Wall Street Journal ("Keeping Score: Investoru aizstāvība prasa vairāk brokeru izpaušanas, tostarp eksāmenu klašu", 2012. gada 29. maijs) apšauba pārskatu pārbaudes rezultātu noderīgumu, jo tie norāda, ka tie neatbilst nākotnes ieguldījumu veikšanai vai pakalpojumu kvalitāte, galvenais klientu apmierinātības virzītājspēks.