Nosaukums ir mainījies, bet pienākumi ir vienādi
Šī pozīcija ir arī pazīstama kā kontu izpildītājs, reģistrēts pārstāvis un finanšu konsultants.
Sīkāka informācija, atbildība un specializācija
Atpakaļ dienās, kad finanšu konsultanti parasti atradās finanšu pakalpojumu uzņēmumos, viņu darba pienākumi bija līdzīgi tiem, ko viņi šodien ir. Viss, kas patiešām ir mainījies, ir nosaukums.
Finanšu konsultanti konsultē klientus par investīciju iespējām, un tas prasa, lai tiktu galā ar brīdi, kad tirgū svārstās. Viņiem ir jābūt lieliskiem pārdevējiem, pārdodot sevi, savus uzņēmumus un savas investīciju idejas.
Daži finanšu konsultanti apkalpo tikai personas, bet citi apkalpo tikai tādus uzņēmumus kā mazumtirdzniecības tīkli vai iestādes.
Kompensācijas paketes
Kompensācija parasti ir komisijas nauda, taču daži finanšu konsultanti arī nopelnīs algas un papildus tiek kompensēti ar prēmiju programmām un peļņas sadali.
Kopumā samaksa var svārstīties no tik maziem kā 36000 $ gadā tiem, kas tikko sākuši darbu, un vēl nav izveidojuši ievērojamu klientu bāzi, lai iegūtu vairāk nekā 170 000 ASV dolāru gadā pieredzējušiem konsultantiem.
Tāpat kā lielākajā daļā profesiju, kompensācija parasti palielinās ar uzņēmuma lielumu un stabilitāti, un vidējā atlīdzība ir aptuveni 57 000 ASV dolāru apmērā visos uzņēmumos.
Darbs prasa veltījumu un nozīmīgu laika saistību. Lielākā daļa finanšu konsultantu strādā vairāk nekā 50 stundas nedēļā un strādā 80 stundas nedēļā nav nekas neparasts.
Maza vēsture
Lielākā daļa vadošo vērtspapīru brokeru sabiedrību ir uzsākuši, ko šodien varētu saukt par rebranding šo nostāju līdz astoņdesmitajiem gadiem. Viņi centās uzlabot savu tēlu, un nosaukums "finanšu konsultants" bija populāra izvēle daudzos uzņēmumos.
Mērķis bija aizstāt darījumu vadītā pārdevēja veco tēlu ar jaunu, augsti kvalificētu finanšu speciālistu, kurš piedāvāja klientiem vērtīgus ieguldījumu konsultācijas un padomus.
"Finanšu padomnieks" sākusi gūt popularitāti līdz deviņdesmito gadu sākumam, kā vēl viens rebranding uzdevums. Daudzi uzņēmumi uzskatīja, ka šis nosaukums nodod tēlu, ko viņi gribēja projektu vēl vairāk nekā "finanšu konsultants". Šķiet, ka tā ir acīmredzama attīstība, ņemot vērā, ka padomdevējas loma bija galvenā "konsultanta" tēla sastāvdaļa.
Merrill Lynch atrodas valdē
Interesanti, ka mazumtirdzniecības vērtspapīru brokeru nozares līderis Merrill Lynch bija pēdējais no lielākajiem uzņēmumiem, lai veiktu šīs izmaiņas. Tās atbilstības departaments bija ļoti spēcīgs un ļoti piesardzīgs šajās dienās.
Merrill Lynch pauda bažas, ka, izmantojot nosaukumu "finanšu konsultants", var būt nopietnas juridiskas un regulatīvas sekas, norādot, ka uz šo īpašnieku piederētu stingrāki uzticības standarti.
Standarta piemērotības standarts tradicionāli vadīja brokeru darbību, kontu vadītājus un reģistrētos pārstāvjus.
Patiesi, dažādas uzņēmējdarbības un finanšu publikācijas, piemēram, The Wall Street Journal, Barron's un Forbes regulāri publicēja, ka finanšu padomdevēja nosaukums ir šāds. Plašsaziņas līdzekļi aicināja uzlikt fiduciāro standartu tā īpašniekiem.
Kā izrādījās, Merrill bailes izrādījās nepamatotas un galu galā pārdēvēja par saviem finanšu konsultantiem par finanšu konsultantiem.
Kā papildu neskaidrības avots Finanšu konsultantu (Chartered Financial Consultant - CHFC) nosaukums ir finanšu plānotāju apstiprinājums .