Finanšu padomnieks Darba apraksts
Ko dara finanšu konsultanti? Finanšu konsultanti palīdz klientiem izveidot dzīvotspējīgus plānus viņu finanšu pārvaldībai, ņemot vērā individuālās un ģimenes situācijas.
Jauni klienti
Finanšu konsultanti pavada daudz laika un enerģijas, jo īpaši karjeras sākuma posmos, aizpildot klientu sarakstu, meklējot jaunus klientus.
Viņi satiekas ar izredzēm un mēģina pārliecināt viņus parakstoties kā klientiem. Viņi iesaista izveidotos klientus un intervē tos, lai novērtētu viņu riska toleranci un finanšu mērķus.
Ieguldījumu ieteikumi
Finanšu konsultanti iesaka dažādus ieguldījumus, piemēram, akcijas, obligācijas, kopfondus un nekustamo īpašumu, lai palīdzētu klientiem sasniegt savus mērķus koledžas ietaupījumu, pensijas un labklājības palielināšanai. Viņi iesaka sadalīt aktīvus, kas atbilstu klientu riska toleranci un viņu dzīves posmu.
Kur finanšu konsultanti strādā
Finanšu konsultanti bieži strādā lieliem finanšu pakalpojumu uzņēmumiem, lai gan šajos uzņēmumos viņi var izvietot mazos vietējos birojos. Daudzi finanšu konsultanti darbojas savā uzņēmējdarbībā un strādā neatkarīgi vai ar dažiem partneriem.
Izglītība, apmācība un sertifikāti
Finanšu konsultantiem jāiegūst bakalaura grāds, lai iegūtu pozīcijas. Konsultanti gūst labumu no kursi ekonomikas, matemātikas, finanšu, investīciju, grāmatvedības un nodokļu jomā.
Lielākajai daļai finanšu pakalpojumu uzņēmumu ir apmācības programmas, lai nodrošinātu absolventu un karjeras mainītāju ar pamatzināšanām un prasmēm. Finanses var uzlabot savu uzticamību klientiem, nopelnot finanšu plānošanas sertifikāciju, piemēram, sertificēto finanšu plānotāja apzīmējumu (CFP).
Finanšu padomnieka algas
Saskaņā ar Darba statistikas biroja datiem finanšu konsultanti 2016. gadā nopelnīja vidēji 90 530 ASV dolāru.
Top 10% finanšu konsultantu nopelnīja vismaz $ 208,000, savukārt 10% apgrozījums nopelnīja mazāk nekā 41,160 $. Finanšu konsultanti, kas strādā ieguldījumu sabiedrībās, nopelnīja vairāk nekā vidējās algas, un konsultanti, kas strādā Kopienas bankās un krājaizdevu sabiedrībās, parasti guvuši zemāku ienākumu līmeni nekā vidējā alga.
Uz sniegumu balstīta kompensācija un prēmijas
Konsultanti, kuri strādā finanšu pakalpojumu uzņēmumā, bieži saņem prēmijas, un šī kompensācija nav iekļauta šajos skaitļos. Kompensācija ir tieši saistīta ar produktivitāti, ņemot vērā maksu par pārdotajiem produktiem, pārvaldītajiem aktīviem un / vai izveidotajiem numura finanšu plāniem.
Tā kā darba samaksa un darba drošība lielā mērā ir balstīta uz veiktspēju, jauniem padomdevējiem, kuri nespēj izpildīt izaicinājumu izveidot dzīvotspējīgu klientu sarakstu, ir liels mazgāšanas līmenis.
Finanšu konsultants / plānotāja prasmes
Šeit ir saraksts ar prasmēm, finanšu plānotājiem un konsultantiem, kas nepieciešami, lai atsāktu, ietverot vēstules, darba pieteikumus un intervijas. Nepieciešamās prasmes mainīsies atkarībā no darba, par kuru jūs iesniedzat pieteikumu, kā arī pārskatiet prasmju sarakstu, kas uzskaitītas pēc darba un iemaņu veida .
A - C
- Grāmatvedība
- Precizitāte
- Aktīva klausīšanās
- Konsultācijas
- Analīze
- Analītiskais
- Analizējot akciju tirgus tendences
- Riska tolerances novērtēšana
- Balansēšanas risks un atlīdzība
- Budžeta veidošana
- Celtniecības attiecības
- Klientu sapulces
- Klientu apkalpošana
- Cold Calling
- Sadarbība
- Komunikācija
- Atbilstība
- Atbilstības standarti
- Konsultācijas
- Saskaroties ar neveiksmēm
- Konsultēšana
- Portfeļu izveide
- Kritiskā domāšana
- Klientu apkalpošana
D - I
- Detalizēta orientācija
- Uzņēmējdarbība
- Īpašuma plānošana
- Klienta vajadzību novērtēšana
- Paskaidrojot
- Mehānisms ar datorprogrammatūru
- Veidlapu un programmu aizpildīšana
- Finanšu analīze
- Finanšu plānošanas sertifikācija
- Finanšu plānošanas rīki
- Finansēšanas koledža
- Elastīgums
- Nozares noteikumi un noteikumi
- Nozares standarti
- Ietekmē
- Instrukcija
- Integritāte
- Starppersonu attiecības
- Tulkošanas pētījumu pārskatu interpretācija
- Ieguldījumi
- Intervēšana
M - P
- Portfeļu pārvaldīšana
- Mārketings
- Matemātiskā
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivācija
- Tīklu veidošana
- Nepārtraukta mācīšanās
- Organizatoriskā
- Veiktspējas vadība
- Noturība
- Pārliecinošs
- Darījumu izvietošana
- PowerPoint
- Prezentācija
- Problēmu risināšana
- Veicināšana
- Izpēte klientiem
R - W
- Ieteikums
- Darbā pieņemšana
- Pētniecība
- Noturība
- Retirement Planning
- Pārdošana
- Self Directed
- Komplekso jēdzienu vienkāršošana
- Sociālo mediju mārketings
- Stratēģiskā plānošana
- Stratēģiskā domāšana
- Stresa vadīšana
- Uzraudzība
- Nodokļu plānošana
- Laika organizēšana
- Apmācība
- Verbālie sakari
- Wealth Management
- Neatkarīgi strādājam
- Rakstiski paziņojumi
- Rakstīšana
Nodarbinātības perspektīva
Saskaņā ar Prezidija darba statistiku, personīgo finanšu konsultantu nodarbinātība ir pieaugusi par 15 procentiem no 2016 līdz 2026, daudz ātrāk nekā vidējais visām profesijām.
Faktori, kas ietekmē izaugsmi, ir pensionāru vecuma iedzīvotāju novecošana, kuriem vajadzīga palīdzība finanšu plānošanā, un tendence pašnodarbināto pensionēšanās resursu vietā kontrolēt uzņēmuma pensijas. Automatizēto plānošanas resursu plašāka izmantošana var ierobežot finanšu konsultantu iespēju pieaugumu.
Ātrie fakti: finanšu konsultants ( profesionālās izpētes rokasgrāmata )
Saistītie raksti. Algu salīdzināšanas rīki Algu kalkulatori Top 20 visaugstākās darba samaksas vietas