Finanšu aktīvu izmantošana, lai novērtētu bagātību

Finanšu aktīvi ietver naudas un bankas kontus, kā arī vērtspapīrus un ieguldījumu kontus, kurus var viegli pārvērst skaidrā naudā. Tie ir arī pazīstami kā Investable Assets vai Wealth. Neiekļauj šķidruma fiziskos aktīvus (kas nav viegli pārvērsti skaidrā naudā), piemēram, nekustamais īpašums, automašīnas, māksla, rotaslietas, mēbeles, kolekcionējamie priekšmeti utt., Kas ir iekļauti sava Neto vērts aprēķinā.

Finanšu pakalpojumu uzņēmumi parasti izvēlas izmantot finanšu aktīvus, lai novērtētu privātpersonas vai mājsaimniecības bagātību, nevis Net Worth, novērtējot (un klasificējot) klientus, jo šis aprēķins atspoguļo to, ko klientam ir iespējas ieguldīt.

Protams, likvīdo aktīvu pārdošana var palielināt savu finanšu aktīvu, savukārt likvīdo aktīvu pirkšana samazinās savus finanšu aktīvus.

Tomēr aizdevumu izsniedzēji bankās un citās aizdevumu iestādēs, pieņemot lēmumus par aizdevumiem, bieži koncentrējas uz šķidro neto vērtu (sekojot saitēm uz Net Worth), jo šis aprēķins vislabāk atspoguļo prasītāja spēju uzņemties jaunus parādus.

Šeit ir piemērs mūsu uzņēmuma privāto banku nodaļai, kas apkalpo klientus ar finanšu aktīviem 10 miljonu USD vai vairāk.