"Mazumtirdzniecības" definīcija
"Mazumtirdzniecība" šeit ir kaut kas maldinošs. Tas vērš uzmanību uz mammu un pop veikaliem, kā arī mega ķēdes pārtikas preču tirgotājiem - tas nozīmē kaut ko pārdot. Bet investīciju ziņā "mom-and-pop" darbība un mega veikals nav mazumtirdzniecības klienti. Mamma-pop operācija būtu tāda, ka mazumtirdzniecības klienti parasti ietver indivīdus, ģimenes un mazos uzņēmumus, bet visticamāk, ka lielā ķēdes pārtikas preču vairumtirgotājs ir iestāde.
Termins "iestāde" attiecas uz lielākiem klientiem. Domājiet, ka bankas, fondi, kas uztur ieguldījumu portfeļus citiem, piemēram, pensiju fondi, apdrošināšanas sabiedrības un - jā, ka pārtikas preču veikals, ja tas ir daļa no valsts ķēdes, un nodrošina savus darbiniekus ar ieguldījumu iespējām un pensijas plāna noteikumiem.
Mazumtirdzniecības klients var būt ļoti bagātīgs indivīds vai mazs, veiksmīgs bizness. Mazo klienta finanšu aktīvi var būt desmitiem miljonu, tik mazi nekādā gadījumā nenozīmē, ka tas ir penss.
Institucionālie klienti
Lielākajai daļai finanšu pakalpojumu sniedzēju finanšu pakalpojumu sniedzēju ir tikai privātie klienti. Institucionālos klientus parasti apkalpo ar atsevišķu institucionālo pārdošanas spēku. Tāpat atsevišķas uzņēmējdarbības un darba funkcijas parasti organizē mazumtirdzniecības nodaļā, pamatojoties uz to orientāciju uz mazumtirdzniecības klientiem.
Papildus finanšu konsultantiem dažās citās darba kategorijās ir arī finanšu plānotāji .
Bet varbūt vissvarīgākā atšķirība ir katra veida darījumu apjoms, kā arī to veikto ieguldījumu veidi. Apsveriet apdrošināšanas sabiedrību, kas pārdod visu dzīves politiku, tādā veidā, kas laika gaitā palielina naudas vērtību. Kā tas notiek? Daļa no jūsu prēmijām ir ieguldīta. Pēc tam jūs varat aizņemties pret šo pieaugumu, bieži bez nodokļiem.
Šī apdrošināšanas sabiedrība ir ētiski un profesionāli atbildīga par labu, bet drošu šo apdrošināšanas prēmiju ieguldīšanu. Ja tā regulāri uzņemas augstas riska investīcijas un tā apdrošinājuma ņēmēji konsekventi zaudē naudu, drīz tā var nonākt uzņēmējdarbībā.
Tādā pašā mērā peļņa no investīcijām rada arī dažus nelaimīgus klientus. Institucionālajiem klientiem bieži ir saistoši pašu pakalpojumi saviem klientiem. Kontrastējiet to ar mammu un tēti, kas darbojas savā ienesīgajā pārtikas veikalā pa ielu. Viņiem nav neviena, kas patīk, bet pati.
Mazumtirdzniecības klienti mēdz iegādāties kārtas partijās vai 100 akcijas. Viņi nav puisis kaimiņos, kas vēlas iekarot tirgu ar papildu 500 ASV dolāriem, kas viņam ir pieejami šajā mēnesī, lai gan mazie klienti reizēm iegādājas mazāk nekā 100 akcijas, pat tikai vienu daļu.
Institucionālie klienti vienlaicīgi pērk un pārdod tūkstošiem akciju. Acīmredzot viņu vajadzības kā finanšu konsultants ir daudz atšķirīgas.