- Ietaupījums pensijai
- Saglabāt koledžā
- Ietaupījums mājas vai automašīnas iegādei
- Budžeta veidošana
- Izdevumu kontrole
- Aizņemšanās
- Ieguldījumi
Daudzi plānotāji strādā patstāvīgi vai mazos uzņēmumos, lai gan lielāki finanšu pakalpojumu uzņēmumi vai nu saviem darbiniekiem pievieno finanšu plānotājus, vai arī uzstāj, ka viņu finanšu konsultanti (vai finanšu konsultanti ) arī kļūst par finanšu plānotāju sertificētiem.
The
Atrodiet darba vakances : izmantojiet šo rīku, lai atrastu pašreizējās darba vakances šajā jomā.
Izglītība
Bakalaura grāds ir minimālais izglītības līmenis, ko gaidīs finanšu plānotājs. Kursa darbs finanšu, grāmatvedības un / vai ekonomikas jomā ir noderīgs, lai arī tas nav nepieciešams. Nepieciešamas spēcīgas kvantitatīvas un problēmu risināšanas prasmes, taču ir arī saziņas un pārdošanas prasmes. MBA var dot jums īpaši vēlamo darba kandidātu, atkarībā no uzņēmuma.
Sertifikācija
Juridiskās prasības, lai darbotos kā finanšu plānotājs, atšķiras atkarībā no valsts. Pat jurisdikcijās, kurās tas nav noteikts tiesību aktos, ir ļoti ieteicams nokārtot eksāmenu, lai kļūtu par sertificētu finanšu plānotāju (KZP). KZP apzīmējums palielina jūsu ticamību un pārdošanas potenciālu gan potenciālajiem darba devējiem, gan klientiem.
Pienākumi un atbildības
Finanšu plānotājs palīdz klientiem izveidot personīgos budžetus, kontrolēt izdevumus, izvirzīt mērķi ietaupīt un īstenot stratēģijas bagātības uzkrāšanai.
Viņam vai viņai var būt darba attiecības ar finanšu konsultantiem , ieguldījumu pārvaldniekiem un / vai kopfondu kompānijām, izmantojot šos speciālistus, lai faktiski ieguldītu savu klientu līdzekļus. Darbs prasa saglabāt aktuālu informāciju par finanšu produktu attīstību, nodokļu likumiem un personīgās finanšu pārvaldības stratēģijām, jo īpaši attiecībā uz pensijas plāniem un īpašumiem.
Panākumi prasa arī pārdošanas spējas gan jaunu klientu apgūšanā, gan jaunu ideju izstrādē, lai uzlabotu esošo klientu finansiālo stāvokli.
Tipisks grafiks
Laika apņemšanās ir ļoti mainīga, atkarībā no tā, kāda veida prakse ir jūsu rīcībā, jūsu klienta slodze un pūles, ko jūs veicat, lai iegūtu jaunus klientus. Tādējādi tas var būt no nepilnas slodzes intensitātes, kas ir mazāks par 40 stundām nedēļā, salīdzinājumā ar laiku, kas ievērojami pārsniedz 40 stundas. Lai pielāgotos viņu klientu grafikiem, finanšu plānotājiem bieži vien ir jābūt pieejamiem sanāksmēm un telefona konsultācijām vakaros un brīvdienās.
Kas ir līdzīgs
Atkarībā no uzņēmuma finanšu plānotājs var baudīt augstu profesionālās autonomijas līmeni. Darbam vajadzētu pievērst uzmanību tiem, kuriem patīk mācīt, jo daudzi no jūsu klientiem būs finansiāli nesaskaņoti un viņiem būs nepieciešama izglītība personīgo finanšu pamatos. Darbs arī piedāvā iespēju uzlabot savu klientu dzīves kvalitāti.
Kas nepatīk
Finansiāli neprofesionāliem klientiem bieži vien ir vajadzīgs daudz finanšu plānotāja, un viņiem var būt nereālas cerības un viņš var vainot plānotāju par to, ka viņiem netiek ievēroti ieteikumi.
Plānotāji var saskarties ar interešu konfliktiem. Piemēram, vērtspapīru brokeru sabiedrības darbā ar finanšu plānotāju var tikt izdarīts spiediens ieteikt dažus ieguldījumu produktus, kas var nebūt pilnībā piemēroti saviem klientiem. Tāpat arī plānotāji, kas strādā mazos uzņēmumos, kuriem ir līgumi par tiešu uzņēmējdarbību ar noteiktiem finanšu konsultantiem, naudas pārvaldītājiem vai ieguldījumu fondiem, saskaras ar līdzīgiem konfliktiem.
Algas diapazons
Saskaņā ar Princeton Review apkopoto informāciju vidējās algas finanšu plānotājiem var pārsniegt 100 000 ASV dolāru tiem, kam ir 10-15 gadu pieredze. Tomēr samaksas sākums var būt tik mazs kā 20 000 ASV dolāri. Kā minēts iepriekš, daudzi finanšu plānotāji ir pašnodarbināti vai nodarbināti mazās neatkarīgās prakses grupās. Šajās situācijās plānotājiem var būt vairāk mainīgas peļņas nekā tiem, kas nodarbināti lielākos uzņēmumos, atkarībā no biznesa apstākļu maiņas.