Kontaktpunkti
In Wall Street vērtspapīru kompānija, nefinanšu institucionālā klienta galvenā attiecību vadītāja, visticamāk, būs vecākais investīciju baņķieris, īpaši tas, kurš ir pieredzējis vērtspapīru parakstīšanas, apvienošanās un iegādes darbā.
Alternatīvi, ja klients izmanto vērtspapīru sabiedrību galvenokārt darījumu veikšanai, attiecības var pārvaldīt institucionāls pārdevējs vai konta izpildītājs. Komercbankā šīm attiecību vadītājam ir jābūt vecākajiem kredītrīkotājiem , ja klients izmanto šīs bankas aizdevumus.
Nefinanšu institucionālā klienta galvenais pārstāvis darījumos ar vērtspapīru kompānijām vai komercbankām, iespējams, būs sava uzņēmuma kases departamenta vadītājs . Attiecībās ar ieguldījumu pārvaldes uzņēmumiem, kas strādā ar darbinieku pensijām un 401 (k) kontiem, personāla daļas pārvaldnieks ir korporācijas pārstāvis.
Mazie biznesa klienti
Mazie uzņēmumi, jo īpaši tie, kuriem nav publiski tirgoti parādi vai pašu kapitāls, parasti tiek uzskatīti par mazumtirdzniecības klientiem . Viņu kontus parasti apkalpo finanšu konsultanti vērtspapīru kompānijās vai mazo uzņēmumu kreditēšanas amatpersonas komercbankās.
Finanšu pakalpojumu nozares klienti
Finanšu pakalpojumu nozarē ir daudz darījumu ar uzņēmumiem, pat starp lieliem, integrētiem, daudzveidīgiem uzņēmumiem. Jo īpaši vērtspapīru uzņēmumiem, kas darbojas kā tirgus līderi, katru dienu ir jāveido liela apjoma ikdienas tirdzniecība, lai pārvaldītu to attiecīgās vērtspapīru krājumus un izpildītu klientu vērtspapīru pasūtījumus, kas tiem pašlaik nav.
Turklāt vērtspapīru parakstīšana bieži vien prasa organizēt ad hoc partnerattiecības (sauktas par sindikātiem) starp vairākiem uzņēmumiem, lai izplatītu riska parakstīšanas riskus un atrast pircējus par vērtspapīriem, kuri tagad tiek piedāvāti. Jo lielāka vērtspapīru emisija, jo lielāka ir parakstīšanās un pārdošanas sindikāti.
Ļoti bagāti cilvēki
Ārkārtīgi lielu privātpersonu (piemēram, ar aktīviem virs 100 miljoniem) tīrā vērtība var tikt piegādāta, izmantojot institucionālos pārdošanas kanālus, nevis finanšu konsultantu kanālus, kas apkalpo mazumtirdzniecības klientus. Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad šīm personām ir savi finanšu konsultanti (vai ģimenes biroji), izņemot attiecīgo uzņēmumu, un tā vietā izmanto šo uzņēmumu, lai stingri izpildītu darījumus un iegūtu ieguldījumu produktus.
Institucionālās uzņēmējdarbības līnijas
Ievērojiet, ka atsevišķi finanšu pakalpojumu nozares dienesti un uzņēmējdarbības virzieni parasti tiek raksturoti kā institucionāli. Viens piemērs ir investīciju banku darbība, kas pamatojas uz klientu raksturu.
Vērtspapīru tirdzniecība ir vēl viens piemērs; lai gan šī funkcija kalpo gan mazumtirdzniecības, gan institucionālajiem klientiem, tirdzniecības apjoma pārsvarā ir iestāžu loma.
Arī tirdzniecības funkcijai ir ciešas saiknes ar ieguldījumu banku funkciju, kas rada vērtspapīrus, kurus vēlāk pārdos otrreizējā tirgū.
Lai gan iekšējo vērtspapīru izpētes departamentu izstrādātie ziņojumi un analīze parasti tiek orientēta uz mazumtirdzniecības finanšu konsultantiem un mazumtirdzniecības klientiem, šīs grupas, iespējams, tiks organizētas daudzveidīgā uzņēmuma institucionālajā pusē.