Make Money palīdzot cilvēkiem pārvaldīt viņu
Finanšu konsultants var sniegt ieguldījumu, nodokļu un apdrošināšanas konsultācijas. Viņš vai viņa arī pavada daudz laika, palielinot klientu bāzi.
Ātrie fakti par finanšu konsultantiem
- 2016. gadā finanšu konsultanti nopelnīja vidējo gada algu 90 530 ASV dolāru apmērā.
- Šajā profesijā 2014. gadā strādāja vairāk nekā 249 tūkstoši cilvēku.
- Lielākā daļa no tiem bija finanšu nozare.
- Darbs parasti ir pilna laika.
- 20% no finanšu konsultantiem ir pašnodarbināti.
- ASV Darba statistikas biroja (BLS) prognoze, ka tās darba perspektīvas būs daudz ātrākas nekā vidējais rādītājs visām profesijām, sākot ar 2024. gadu, un tāpēc tā ir atzīta par "Bright Outlook" profesiju.
Diena finanšu padomnieka dzīvē
Šie tipiskie darba pienākumi nāk no tiešsaistes reklāmām finanšu konsultantu pozīcijām, kas atrodamas Indeed.com vietnē:
- "Ieteikt investīciju produktus un pakalpojumus, kas ir piemēroti potenciālajiem klientiem un klientiem, pamatojoties uz to mērķiem, resursiem, laika periodu, riska profilu un preferencēm"
- "Izpildīt un risināt sarunas par īstenošanas transportlīdzekļiem, ieskaitot apdrošināšanu, ieguldījumus, nodokļu plānošanu, parāda vadību, īpašuma plānošanu un citus klienta uzdevumus"
- "Izlemiet, kā veidot savu praksi, izvēloties savus klientus un tirgu, ko vēlaties turpināt"
- "Aiciniet klientus aktīvi pa tālruni, pastu, referentiem utt."
- "Uzturēt atbilstīgu dokumentāciju pēc iepriekš noteiktām vadlīnijām, kas noteiktas, ievērojot atbilstību un vadību"
- "Ievērojiet visus nozares noteikumus un noteikumus"
Kā kļūt par finanšu konsultantu
Lai strādātu kā finanšu konsultants, jums būs nepieciešams nopelnīt vismaz bakalaura grādu . Galvenie, kas piedāvā labu sagatavošanos šai profesijai, ir finanšu, ekonomikas vai grāmatvedības pakalpojumi. Iegūt MBA (maģistra grādu uzņēmējdarbības vadībā ) vai maģistra grādu finansēs varētu palīdzēt jums pāriet uz vadības pozīciju.
Ja jūsu darbs ietver finanšu produktu pārdošanu, piemēram, akcijas, obligācijas un apdrošināšanas polises, jums būs nepieciešamas licences . Informāciju par licencēšanu skatiet Ziemeļamerikas vērtspapīru administratoru asociācijas (NASAA) tīmekļa vietnes vērtspapīru likumu un noteikumu direktorijā. Finanšu konsultantiem, kas pārvalda savu klientu ieguldījumus, ir jāreģistrējas vai nu valstij, vai ASV Vērtspapīru un biržu komisijai (SEC), atkarībā no tā uzņēmuma lieluma, attiecībā uz kuru viņi strādā.
Daudzi cilvēki, kas strādā šajā jomā, nopelna sertificēto finanšu plānotāju pilnvaru sertifikātu (CFP padome). Lai to paveiktu, viņiem ir jāiziet eksāmens pēc pirmās bakalaura grāda iegūšanas un trīs gadu pieredzes finanšu plānošanā.
Kādas prasmes ir nepieciešamas?
Papildus grādam un licencei, jums arī ir nepieciešamas noteiktas prasmes , personiskās iezīmes, kuras jūs nevarat mācīties formālas apmācības laikā, lai gūtu panākumus šajā profesijā. Šeit ir vissvarīgākie:
- Aktīva klausīšanās : jums jāspēj klausīties un izprast savu klientu finansiālos mērķus.
- Kritiskā domāšana . Lai noskaidrotu, kā palīdzēt saviem klientiem sasniegt savus mērķus, jums ir jāizvērtē visi pieejamie dati.
- Lasīšanas izpratne: ir nepieciešams izprast dokumentus, kas apraksta dažādus finanšu instrumentus.
- Verbālā saziņa : jums jāspēj skaidri izskaidrot finanšu pakalpojumus, ko varat sniegt potenciālajiem klientiem.
- Pakalpojumu orientācija: svarīga ir vēlme palīdzēt cilvēkiem plānot nākotnes līgumus.
Ko no jums gaidīs darba devēji?
Papildus prasmēm un pieredzei, kādas īpašības darba devēji meklē, kad viņi pieņem darbā darbiniekus?
Šeit ir dažas prasības no faktiskajiem sludinājumiem, kas atrodami Indeed.com vietnē:
- "Labi organizēts ar spēju efektīvi pārvaldīt laiku, vadot vairākas prioritātes"
- "Spēja ietekmēt cilvēkus"
- "Piederies profesionalitātei , godīgumam un spēcīgai darba ētikai"
- "Ir pierādījis spēju pieprasīt tikšanos, kvalificēties iespējai un slēgt biznesu 2 līdz 3 sarunu laikā"
- "Darbojas neatkarīgi, kā arī darbojas komandas sastāvā"
- "Prasmīgas datorprasmes, it īpaši Microsoft Office lietojumprogrammas"
Vai šī okupācija ir piemērota Jums?
Starp faktoriem, kas noteiks, vai finanšu padomdevējs ir piemērots jums, ir jūsu intereses , personības veids un ar darbu saistītas vērtības . Šī karjera ir piemērota personām ar šādām iezīmēm:
Intereses ( Holland Code ): ECS (uzņēmējdarbības, parastās un sociālās)
Personības tips ( Myers Briggs personības tipa rādītājs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP vai ESTP
Ar darbu saistītās vērtības : neatkarība, sasniegums, atzīšana
Profesijas ar saistītām aktivitātēm un uzdevumiem
| Apraksts | Vidējā gada alga (2016) | Obligātā obligātā izglītība | |
|---|---|---|---|
| Aizdevuma virsnieks | Palīdz cilvēkiem un uzņēmumiem saņemt aizdevumus no bankām un citām kredītiestādēm | 63 650 ASV dolāri | Bakalaura grāds |
| Kredīta padomnieks | Sniedz padomus par parādu iegūšanu un pārvaldīšanu personām un organizācijām | 44380 ASV dolāri | Bakalaura grāds |
| Revidents | Pārbauda organizācijas finanšu datus par nepareizas vadības pazīmēm | $ 68,150 | Bakalaura grāds |
| Līdzekļu vākšanas līdzeklis | Palīdz organizācijām plānot pasākumus un kampaņas, lai iegūtu naudu | 54 130 USD | Nav īpašu izglītības prasību, bet daži darba devēji dod priekšroku bakalaura grādam |
Avoti:
Darba statistikas birojs, ASV Darba departaments, Arodvesursu perspektīvas rokasgrāmata 2016.-2017.gadam (apmeklēta 2017. gada 24. septembrī).
Nodarbinātības un apmācības administrācija, ASV Darba departaments, O * NET Online (apmeklēja 2017. gada 24. septembrī).
Lasiet par citiem finanšu karjeriem un citiem biznesa karjeriem