Finanšu pakalpojumu pārdošanas karjera
Attiecībā uz ieguldījumiem, pensionēšanos un bērnu izglītību cilvēki vēlas strādāt ar profesionālu padomdevēju, nevis pārdošanas personālu, kas var tikt kompensēts par konkrētu ieguldījumu, kopieguldījumu fondu vai krājumu pārdošanu.
Ja ieguldījums tiek virzīts uz dienvidiem, padomdevējs ir daudz vieglāk nomierināt ieguldītāja nervus nekā pārdošanas speciālistiem, lai veiktu to pašu uzdevumu.
Lai arī kādi būtu nosaukumi, katrs veiksmīgais finanšu konsultants saprot, ka viņiem ir gan pienākums saprast tirgus tendences, gan kā efektīvi "pārdot" pakalpojumus un investīciju līdzekļus klientiem. Tie finanšu jomā, kas nepieņem, ka tie ir pārdošanas speciālisti, parasti nonāk analītiķu lomās vai citā karjeras jomā.
Sertifikācija
Lai pārdotu finanšu vērtspapīrus, finanšu konsultantiem jābūt licencētiem. Visizplatītākie sertifikāti ir Sērija 6,7 un 63. Šie sertifikāti ļauj konsultants pārdot kopfondu, mūža rentes, obligācijas, pensijas transportlīdzekļiem un atsevišķiem krājumiem. Daudziem konsultantiem ir arī apdrošināšanas sertifikāti, piemēram, dzīve, negadījums un veselība.
Izvērsti sertifikāti
Sarežģītā situācijā, kad sērijas 6,7 un 63 eksāmeni var būt, tie parasti tiek uzskatīti par sākuma līmeņa sertifikātiem finanšu pakalpojumu nozarē.
Tiem, kuri ir apņēmušies ilgtermiņa panākumus kā finanšu plānotājs vai padomdevējs, praktiskās mācības un sertifikācija ir praktiski obligāta.
Daudzi finanšu konsultanti iegūst CFA un KZP sertifikātus. CFA ir sertificēts finanšu analītiķis, un CFP nozīmē Certified Financial Planner. Abi ir ļoti atzīti sertifikāti un parasti netiek nopelnīti vairāku gadu laikā finanšu pakalpojumu karjerā.
Papildus šiem sertifikātiem daži nozarē studē un nopelna ChFC vai Chartered Financial Consultant. Saskaņā ar finanšu pakalpojumu ekspertu Donna Rodgers:
Privātam finanšu konsultantam jābūt vismaz 3 gadu darba pieredzei finanšu pakalpojumu nozarē. ChFC® sagatavo speciālistus, lai pārvaldītu indivīdu, ģimeņu un mazo uzņēmumu vajadzības. Saskaņā ar American College, ChFCs nopelna par 51 procentu vairāk nekā viņu vienaudžiem.
Vienīgais ienākumu līmenis var iedvesmot daudzus, lai nopelnītu šo sertifikātu un pievienotu ieguvumu no lielākas cieņas pret vienaudžiem un klientiem.
Izaicinājumi un atlīdzības
Praktiski katrā Amerikas galvenajā ielā ir vismaz viens finanšu pakalpojumu birojs, kurā ir vai nu viens padomnieks, vai konsultantu komanda, aktīvi meklējot jaunus klientus un saglabājot esošos klientus. Lielākā daļa no visām bankām piedāvā finanšu pakalpojumus, tāpat kā lielāko daļu apdrošināšanas aģentūru. Pievienojiet šim sarakstam finanšu pakalpojumu piedāvājumu, ko piedāvā interneta uzņēmumi, un jūs drīz sapratīsit, ka finanšu pakalpojumu nozare ir ļoti konkurētspējīga.
Otra galvenā problēma ir valdības atbilstības pilnvaras un noteikumi, kas jāievēro katram finanšu plānotājam.
Pārkāpjiet likumu un jūsu licences tiek apturētas vai atsauktas.
Tiem, kas var pārvarēt konkurenci, ir veltīti, lai nopelnītu nepieciešamos un fakultatīvos sertifikātus, un tie, kas visu savu uzņēmējdarbību veic godprātīgi, ieguvumi ir neticami. Augstākie finanšu plānotāji var nopelnīt vairākus simtus tūkstošu dolāru gadā, kā arī stimulus, atvaļinājumus un apbalvojumus .
Karjera, protams, ir viens no visgrūtāk veiksmīgajiem, un tas ir iemesls, kāpēc pēc vairākiem gadiem vairumā gadījumu beidzas. Patiess ieguvums tiek piešķirts tiem, kuri paliek karjeru 2 vai vairāk gadus un ir gatavi strādāt ilgstošas stundas un saskarties ar maziem mēnešiem, līdz viņi sāks izmantot priekšrocības.