Ņemiet vērā, ka šo un līdzīgus amata nosaukumus var atrast arī citos finanšu pakalpojumu uzņēmumos ārpus apdrošināšanas nozares, piemēram, savstarpējo fondu un diskonta vērtspapīru brokeru gigantu Fidelity Investments, lai minētu tikai vienu piemēru.
Atrodiet darba piedāvājumu
Izmantojiet šo rīku, lai atrastu pašreizējās darba vietas šajā jomā.
Licences un sertifikāti
Vērtspapīru un investīciju produktu veidi, kurus finanšu pārstāvis ir atļauts pārdot, ir atkarīgs no viņa vai viņas piederošajām FINRA licencēm . Visizplatītākie ir FINRA Series 6 un Series 7 Vispārējās vērtspapīru pārstāvja licences. Papildus apdrošināšanas polisēm, vienā no 6. kategorijas vadītāja apliecībām var pārdot noteiktus iepakotus ieguldījumu produktus, piemēram, mainīgās ikgadējās izmaksas un savstarpējos fondus. Ja pārdod daudz plašāku ieguldījumu produktu klāstu, tostarp individuālos akcijas un obligācijas, ir vajadzīga 7. sērijas licence, kas ir tāda pati pamatkvalifikācija vērtspapīru brokeru sabiedrības finanšu padomniekam .
Norādītajā uzņēmumā ņemiet vērā, ka daži finanšu pārstāvji var būt 6. sērijas īpašnieki, bet citi ir kvalificēti kā 7. sērija. Līdz ar to, neraugoties uz to pašu nosaukumu, starp šiem ražotājiem var būt lielas atšķirības finanšu produktu un pakalpojumu izvēlnē, ko viņi var piedāvāt saviem klientiem, kā arī zināšanu un pieredzes līmenī.
Tajā pašā laikā tiem, kas piedāvā finanšu plānošanas pakalpojumus, ideālā gadījumā vajadzētu būt sertificēta finanšu plānotāja (CFP) apzīmējumam, bet potenciālajam klientam nevajadzētu pieņemt, ka tas tā ir.
Nosaukuma izplatība
Daži no vadošajiem uzņēmumiem, kas izmanto finanšu pārstāvja nosaukumu starp saviem tirdzniecības spēkiem, ir Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate un Guardian Life.
Kompensācija
Kompensācijas plāni atšķiras atkarībā no uzņēmuma, un to var apvienot alga, stimulējoša kompensācija (prēmija) un / vai komisijas maksa . Atspoguļojot augošo tendenci finanšu pakalpojumu nozarē , finanšu pārstāvji var būt atbildīgi par virkni izdevumu, piemēram, biroja telpu, iekārtu, mārketinga un pārdošanas materiālu. Šāda tendence jau ir noteikta attiecībā uz finanšu konsultanta darba samaksu. No otras puses, uzņēmumi var segt šādus izdevumus un / vai apsolīt minimālo darba samaksas paketi jauniem darbiniekiem pirmajos darba gados, lai tos varētu ieviest.
Klasifikācijas problēmas ir sarežģītas, nosakot ticamu statistiku par vidējo atalgojumu. Jo īpaši federālais nodarbinātības statistikas birojs neiesniedz datus par finanšu pārstāvjiem. Viņu visciešāk saistītās darba kategorijas ir finanšu konsultanti un apdrošināšanas pārdevēji (ievērojiet saites uz abiem iepriekš minētajiem), kā arī "Vērtspapīri, Preces un Finanšu pakalpojumu pārdošanas aģenti". Attiecībā uz pēdējiem vidējais atalgojums no 2014. gada maija bija 72 070 ASV dolāri un 90% nopelnīja no 32 170 USD līdz 187 200 USD. Vismazākais skaitlis bija no 166 400 $ 2010. gadā.
Saskaņā ar vietnēm Indeed.com un Glassdoor.com, vidējā alga "Finanšu pakalpojumu pārstāvim" ir aptuveni 50 000 ASV dolāru.
Glassdoor skaitļi ir iegūti no samērā ierobežotiem pašportreta datiem no šīs vietnes lietotājiem, un tādēļ tos nevar uzskatīt par visaptverošu vai autoritatīvu.
Tāpat patiesībā skaitļi balstās tikai uz pašreizējiem darba piedāvājumiem savā sistēmā un tādējādi arī nav pilnīgi visaptveroši. Vidējās algu cenas abās vietās arī var būt svārstīgas, un pieaugums un kritumi atkarībā no pašreizējiem sarakstiem un lietotāju pārskatiem.
Nav pārsteidzoši, ka viņu vietņu darbā pieņemšanas nodaļās vadošās apdrošināšanas sabiedrības parasti maksā savus galvenos finanšu pārstāvjus (piemēram, 10% no augstākās klases, 1000 vai augstāko par 100), vienlaikus klusējot par vidējo kopējo kompensāciju vai vidējo izpeļņu tie, kas pirmajos piecos gados nostrādājuši.
Alternate rakstzīmes: personīgais finanšu pārstāvis (variācija, ko izmanto Allstate, piemēram)